OCBC Perkuat Wealth Management untuk Dukung Rencana Keuangan

Jakarta -

Bisnis wealth management terus berkembang di Indonesia. Melalui akuisisi International Wealth dan Premier Banking HSBC Indonesia, PT Bank OCBC NISP Tbk (OCBC) memperkuat kapabilitas jasa untuk mendukung kebutuhan pengguna nan semakin beragam.

Kebutuhan investasi, perencanaan keuangan, dan pengelolaan aset mendorong upaya wealth management di Indonesia terus berkembang. Semakin banyak masyarakat nan memerlukan solusi finansial nan tidak hanya membantu mengembangkan aset, tetapi juga melindungi dan mengelolanya secara berkepanjangan sesuai tujuan finansial jangka panjang.

Melihat potensi tersebut, PT Bank OCBC NISP Tbk (OCBC) melakukan akuisisi upaya International Wealth and Premier Banking (IWPB) HSBC Indonesia sebagai langkah strategis untuk memperkuat kapabilitas wealth management nan dimiliki.

Akuisisi ini tidak hanya memperluas skala upaya dan pedoman nasabah, tetapi juga memperkuat keahlian OCBC dalam menghadirkan jasa investasi, proteksi, dan perencanaan finansial nan semakin komprehensif melalui ekosistem jasa nan terintegrasi.

Sejalan dengan penguatan tersebut, OCBC juga memperoleh pengakuan dari beragam lembaga internasional. OCBC meraih Euromoney Private Banking Award 2026 sebagai Indonesia's Best for Succession Planning selama tujuh tahun berturut-turut, serta penghargaan dari Global Banking and Finance Review Awards 2026 sebagai Best Private Bank 2026, Best Forex Bank Indonesia 2026, dan Best SME Bank Indonesia 2026.

Wealth Management OCBC dan Keunggulannya

Layanan Wealth Management OCBC memungkinkan setiap pengguna untuk mengakses beragam instrumen investasi, solusi proteksi, info pasar, hingga pendampingan dari tim profesional.

Dengan pendekatan nan lebih menyeluruh, pengguna tidak perlu mengelola kebutuhan finansial melalui beragam platform alias lembaga nan berbeda lantaran seluruh jasa dirancang untuk saling terhubung dan mendukung tujuan finansial jangka panjang.

1. Beragam Pilihan Instrumen Investasi

Salah satu fondasi utama wealth management adalah keahlian untuk mengembangkan aset melalui investasi nan sesuai dengan profil akibat dan tujuan finansial masing-masing nasabah. OCBC menyediakan beragam pilihan instrumen investasi, mulai dari reksa dana, obligasi, hingga tabungan emas.

Kehadiran beragam instrumen ini memberikan elastisitas bagi pengguna untuk membangun portofolio nan lebih seimbang. Misalnya, pengguna dapat mengombinasikan instrumen nan berorientasi pada pertumbuhan aset dengan instrumen nan condong lebih stabil untuk menjaga keseimbangan risiko.

2. Solusi Proteksi untuk Menjaga Aset dan Keluarga

Mengembangkan aset merupakan salah satu tujuan krusial dalam perencanaan keuangan, tetapi perlindungan terhadap aset nan telah dimiliki juga tidak kalah penting. Oleh lantaran itu, jasa wealth management OCBC turut dilengkapi dengan beragam solusi perlindungan melalui produk asuransi.

Solusi ini membantu pengguna mengantisipasi beragam akibat nan dapat memengaruhi kondisi keuangan, baik akibat terhadap kesehatan, jiwa, maupun keberlangsungan perencanaan finansial keluarga.

Dengan adanya perlindungan nan memadai, pengguna dapat menjalankan strategi investasi dan pengelolaan aset dengan rasa kondusif nan lebih besar.

3. Akses Insight dan Informasi Pasar nan Mendalam

Pergerakan pasar dan kondisi ekonomi dunia dapat memengaruhi keahlian beragam instrumen investasi. Oleh lantaran itu, info nan jeli menjadi aspek krusial dalam pengambilan keputusan keuangan.

Melalui jasa wealth management, pengguna dapat memperoleh beragam insight pasar, kajian ekonomi, info tren investasi, serta pandangan mengenai kesempatan dan akibat nan sedang berkembang.

Informasi ini membantu pengguna memahami dinamika pasar sehingga keputusan investasi dapat dilakukan secara lebih terukur dan sesuai dengan tujuan finansial nan mau dicapai.

4. Layanan Digital nan Terintegrasi dan Mudah Diakses

Transformasi digital mengubah langkah masyarakat mengelola keuangan. Menyadari perubahan tersebut, OCBC memperkuat pengalaman digital bagi pengguna melalui platform nan memungkinkan beragam kebutuhan finansial diakses secara lebih mudah dan praktis, seperti pada aplikasi OCBC mobile.

Dalam aplikasi tersebut, selain memudahkan beragam kebutuhan transaksi harian, pengguna juga dapat memantau portofolio investasi, memandang perkembangan aset, mengakses info pasar, hingga melakukan beragam transaksi finansial melalui kanal digital nan terintegrasi.

Kemudahan ini memungkinkan pengguna tetap mempunyai kendali terhadap kondisi finansial mereka tanpa kudu berjuntai pada proses nan rumit alias menyantap waktu.

5. Premier Banking OCBC untuk Pendampingan Finansial nan Lebih Personal

Setiap pengguna mempunyai kebutuhan dan tujuan finansial nan berbeda. Ada nan berfokus pada pengembangan investasi, perencanaan biaya pendidikan, persiapan pensiun, hingga perencanaan warisan.

Untuk mendukung kebutuhan tersebut, OCBC menghadirkan jasa Premier Banking nan memberikan pendampingan finansial secara lebih individual melalui Relationship Manager nan berpengalaman.

Nasabah Premier memperoleh jasa wealth advisory melalui proses Wealth Discovery, ialah pendekatan nan membantu mengenali profil risiko, menetapkan tujuan investasi, serta memahami kondisi finansial secara menyeluruh. Berdasarkan hasil tersebut, Relationship Manager bakal membantu menyusun strategi pengelolaan kekayaan nan sesuai dengan kebutuhan dan tujuan finansial nasabah.

Selain itu, pengguna juga memperoleh Wealth Report, ialah laporan komprehensif mengenai keahlian portofolio investasi. Laporan ini membantu pengguna memantau perkembangan aset, mengevaluasi komposisi portofolio, mengidentifikasi potensi gap, serta menjadi dasar dalam mengambil keputusan investasi berikutnya.

"Dengan skala nan semakin kuat, expertise nan semakin dalam, dan ekosistem nan semakin terintegrasi, kami mau membantu lebih banyak individu, keluarga, dan pelaku upaya untuk mengelola, melindungi, dan mengembangkan wealth mereka dengan lebih optimal," ujar Direktur OCBC, Johannes Husin.

Berbagai jasa tersebut menjadi bagian dari ekosistem Wealth Management OCBC nan dirancang untuk membantu pengguna mengelola, melindungi, dan mengembangkan aset secara berkelanjutan.

(prf/ega)